AML / CFT and sanctions risk management solution features
Ļauj mūsdienu tehnoloģijām palīdzēt tev nodrošināt ātru un kvalitatīvu klientu un partneru izpēti un uzraudzību atbistoši regulējuma prasībām un labākai praksei
Ērti Risinājumi tavai ikdienai
Attālināta identifikācija
- ScanRisk rīka funkcionalitāte ļauj veikt klientu / partneru vai ar to saistīto personu identificēšanu, izmantojot biometrisko datu salīdzināšanas metodi, kas atbilst regulējošo normatīvo aktu prasībām
- Biometrisko datu salīdzināšana notiek izmantojot personu apliecinošu dokumentu (piemēram, eID karti vai pasi), salīdzinot dokumentā iekļautos biometriskos datus ar reālā laika biometriskajiem datiem, kas tiek iegūti no personas
- Biometrisko datu salīdzināšana procesa ietvaros vienlaikus notiek identifikācijai izmantotā personu apliecinoša dokumenta autentiskuma pārbaude (pārbaudot, vai dokuments nav viltots, mainīts vai bojāts)
- ScanRisk izmantotā identifikācijas sistēma atpazīst personu apliecinošus dokumentus (to veidus) vairāk kā no 190 dažādām valstīm
- Personu identifikācijas pārbaudes rezultāti tiek dokumentēti un ērti pieejami klienta / partnera profilā
Attālināta klienta / partnera anketa
- ScanRisk piedāvā interaktīvu klienta anketu, kuru ir iespējams gan personalizēt atbilstoši vajadzībām, gan nosūtīt klientam / partnerim elektroniskā formā aizpildīšanai un/vai parakstīšanai
- Klienta / partnera anketā saņemtā informācija tiek augšuplādēta, apstrādāta un glabāta ScanRisk klienta / partnera profilā
Automatizēta informācijas iegūšana un apstrāde
- ScanRisk ļauj veikt automatizētu pilna cikla klienta/partnera izpēti, sākot ar informācijas iegūšanu, iegūtās informācijas pārbaudi un beidzot ar klienta / partnera risku novērtējumu
- Klienta / partnera izpētes gaitā iegūtie rezultāti tiek dokumentēti un ērti un pārskatāmi glabāti klienta / partnera profilā
Automatizēts risku novērtējums
- ScanRisk automatizēti veic ar klientu / partneri saistīto risku paaugstinošo faktoru identifikāciju un klienta / partnera NILLTPF un sankciju riska līmeņa noteikšanu
- Novērtējot ar klientu / partneri saistītos NILLTPF un sankciju riskus, tiek ņemti vērā regulējošos normatīvajos aktos noteiktie riskus ietekmējošie apstākļi un risku paaugstinošie faktori
- Klienti / partneri tiek novērtēti un sagrupēti risku kategorijās (zems, vidējs, augsts)
- Klienta / partnera izpētes gaitā iegūtā NILLTPF un sankciju riska novērtējuma rezultāti tiek dokumentēti un ērti un pārskatāmi glabāti klienta / partnera profilā
Automatizēta pārbaude pret sankciju sarakstiem
- ScanRisk nodrošina automatizētu klienta / partnera un ar to saistīto personu (amatpersonu, dalībnieku, patieso labuma guvēju u.c.) pārbaudi pret Eiropas Savienības (ES), Apvienoto Nāciju Organizācijas (ANO), Latvijas Republikas (LR), ASV Ārvalstu aktīvu kontroles biroja (OFAC) un citu valstu un organizāciju noteiktiem sankciju sarakstiem
- ScanRisk nodrošina arī pastāvīgu sankciju monitoringu, nodrošinot, ka klients / partneris un ar to saistītās personas nepārtraukti tiek salīdzinātas pret aktuālajiem sankciju sarakstiem, brīdinot par konstatētajām sakritībām
- Klienta / partnera un ar to saistīto personu pārbaudes rezultāti tiek dokumentēti un pārskatāmi atspoguļoti un glabāti klienta / partnera profilā
Automatizēta politiski nozīmīgu personu pārbaude
- ScanRisk nodrošina automatizētu klienta / partnera un ar to saistīto personu (amatpersonu, dalībnieku, patieso labuma guvēju u.c.) pārbaudi pret starptuatiskās datubāzēs esošiem politiski nozīmzīgu personu sarakstiem
- Klienta / partnera un ar to saistīto personu pārbaudes rezultāti tiek dokumentēti un pārskatāmi atspoguļoti un glabāti klienta / partnera profilā
- Klientu, partneri vai saistītās personas ir iespējams uzlikt uz patstāvīgu uzraudzību jeb ikdienas pārbaudi pret starptautiskām Politiski nozīmīgu personu datu bāzēm
Automatizēta pārbaude pret negatīva rakstura informāciju
- ScanRisk nodrošina automatizētu klienta / partnera un ar to saistīto personu (amatpersonu, dalībnieku, patieso labuma guvēju u.c.) pārbaudi pret publiskajos avotos pieejamu negatīva rakstura informāciju (saistībā ar nozīdzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, krāpšanu, korupciju, sankcijām, izmeklēšanas veikšanu utml.)
- ScanRisk nodrošina arī pastāvīgu monitoringu, nodrošinot, ka klients / partneris un ar to saistītās personas nepārtraukti tiek uzraudzītas un pārbaudītas pret publiski pieejamos avotos esošo negatīva rakstura informāciju, brīdinot par konstatētajām sakritībām
- Klienta / partnera un ar to saistīto personu pārbaudes rezultāti tiek dokumentēti un pārskatāmi atspoguļoti un glabāti klienta / partnera profilā
Klienta / partnera monitorings
- ScanRisk piedāvā efektīvu klienta / partnera nepārtrauktu uzraudzības procesu, veicot automatizētas pārbaudes pret sankciju sarakstiem, politiski nozīmīgu personu sarakstiem, negatīva rakstura informāciju publiski pieejamos avotos, izmaiņām Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrā, iekļaujot klienta PLG un identificētā pārstāvja (amatpersonas) iesniegtā pesonu apliecinošā dokumenta derīguma termiņa kontroli un klienta atkārtotas izpētes termiņa iestāšanos kontroli u.c., savlaicīgi identificējot potenciālos riskus
- ScanRisk izveido uzdevums, tādējādi ziņojot par konstatētajām izmaiņām vai sakritībām attiecībā uz konkrētu klientu / partneri
- Klienta / partnera monitoringa procesā iegūti rezultāti tiem dokumentēti un pārskatāmi atspoguļoti un glabāti klienta / partnera profilā
